Как только станет понятно, что средства компании заблокированы, можно будет начать процедуру обжалования. Сейчас на это уходит много волокиты.
Минфину и Росфинмониторингу поручили упростить обжалование предпринимателями блокировки средств из-за нарушения антиотмывочного законодательства. Такое поручение ведомствам дал премьер-министр России Михаил Мишустин по итогам стратегической сессии по развитию МСП в сентябре.
Инициатива — дать предпринимателям и компаниям право начать процедуру обжалования сразу после того, как им станет известно о попадании в группу высокой степени риска.
Действующая процедура обжалования занимает много времени. После того как предприниматель или компания попадают в группу риска, банк ставит такого клиента на «стоп». Далее все остальные банки должны проверить операции такого лица и подтвердить, что оно ненадежно.
Предприниматель в течение полугода может обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ и суд. Однако заседания комиссии проходят заочно, заявитель и банк не могут присутствовать на них. Период обращения пресекательный — не может быть восстановлен.
Новый порядок будет подготовлен совместно с ЦБ — он определяет группы риска предпринимателей: «красная», «желтая» и «зеленая». Последние вне подозрений. «Желтые» — сомнительные, все транзакции, попадающие под подозрение, блокируются. «Красные» — однозначно реализуют подозрительные транзакции, деньги на счетах таких клиентов замораживаются, затем может последовать принудительная ликвидация компании или ИП.
Система разделения бизнеса на группы риска по принципу «светофора» заработала с 1 июля 2022 года. Больше всего вопросов к «желтому» маркеру, считает президент «Опоры России» Александр Калинин. С его слов, до сих пор нет четкой регламентации, «что блокируется, какие последствия».
По оценке ЦБ, 99% из 3,4 млн юрлиц и 3,7 млн ИП — «зеленые». Лишь 0,7% юрлиц и ИП — «красные».
Поправки могут быть внесены уже в осеннюю сессию.
