Пока это лишь законодательное предложение, но Счетная плата предупреждает, что эта мера противоречит Конституции РФ и выступает против нее.
Речь идет о внесудебном изъятии денежных средств со счетов юрлиц и ИП, которые будут признаны неблагонадежными. Эта мера заложена в проект федерального закона №1064272-7. Пакет поправок был внесен в парламент в ноябре прошлого года. Его авторы предлагают запустить единую межбанковскую платформу по проверке клиентов, с помощью которой ЦБ будет оценивать риски обналичивания, отмывания и других незаконных операций. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина ранее заявляла, что платформа может быть запущена в конце 2021 — начале 2022 года.
Все клиенты будут делиться на три категории: «красные» (высокий риск сомнительных операций), «желтые» (средний риск) и «зеленые» (низкий риск). Для «красных» будет действовать запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП). Если «красный клиент» не добьется пересмотра решения, то банк будет обязан перечислить в бюджет страны деньги со счета клиента — юрлица или ИП.
Правда, не все ведомства довольны такой инициативой. В отзыве Счетной палаты сказано, что такой механизм противоречит Конституции РФ и гражданскому законодательству. Авторы ссылаются на статью 35 Основного закона, согласно которой никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда.
Проект допускает судебное обжалование решение о включении в категории «красных» только после обращения в межведомственную комиссию. Счетная палата предлагает решать такие споры как в административном, так и в судебном порядке.
На начало 2020 года было зарегистрировано 3,715 млн юрлиц и 4,014 млн ИП. Согласно данным СП, доля клиентов высокого риска у банков составляет 0,7%. Так что под угрозой конфискации денег могут оказаться примерно 54 тыс. компаний и ИП.
