С 1 сентября 2025 года банки усилят контроль за снятием наличных через банкоматы. В частности, будут ограничивать выдачу денег, если заподозрят, что клиент действует по указке мошенников.
Банк России определил признаки мошеннических действий. Вот основные.
Нехарактерное для человека поведение при снятии денег:
- необычное время суток;
- нетипичная сумма или местонахождение банкомата;
- ненормальная периодичность (частота) запросов на выдачу наличных в течение суток.
Превышение обычного времени «взаимодействия банкомата и платежной карты».
Несвойственный клиенту способ запроса на выдачу средств (например, не с карты, а по QR-коду).
Снятие денег в течение 24 часов после:
- оформления кредита или займа, либо увеличения лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте;
- поступления более 200 тыс. рублей на банковский счет (вклад) физического лица с другого банковского счета (вклада) этого же физлица с использованием сервиса быстрых платежей;
- досрочного расторжения договора банковского вклада на сумму более 200 тыс. рублей по требованию вкладчика.
- Наличие информации о риске снятия денег без добровольного согласия клиента или информации о компрометации данных электронного средства платежа.
Наличие информации о том, что как минимум за шесть часов до направления запроса на выдачу денег клиент:
- имел подозрительные по периодичности и продолжительности телефонные переговоры;
- получал нетипичные сообщения, в том числе в мессенджерах или по электронной почте (например, короткие текстовые сообщения с новых абонентских номеров или от новых адресатов).
Наличие информации:
- о вредоносном программном обеспечении на телефоне клиента;
- об использовании нетипичного провайдера связи, операционной системы, приложения пользователя, и иных инструментов, обеспечивающих сокрытие данных;
- о смене номера мобильного телефона на Госуслугах.
