С 30 мая начали действовать ограничения на разовый перевод денег без открытия банковского счета по упрощенной идентификации. Максимальный размер подобных переводов теперь составляет 100 000 рублей. Такие ограничения введены в «антиотмывочный» закон о 07.08.01 № 115-ФЗ.
Ранее при переводе денег на сумму свыше 15 000 рублей граждане могли пройти упрощенную идентификацию. Для этого было достаточно сообщить банку свои ФИО, серию и номер паспорта. Открывать счет не требовалось. При этом максимальная сумма для таких операций не была установлена.
Новая редакция пункта 1.11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ (введена Федеральным законом от 29.05.24 № 122-ФЗ) позволяет физлицам, которые прошли упрощенную идентификацию, но не открыли счет в банке, переводить не более 100 000 рублей (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте). Если нужно перевести более 100 000 рублей, надо пройти полную идентификацию или перевести деньги через свой банковский счет. Для полной идентификации потребуются следующие сведения:
- ФИО,
- паспортные данные,
- адрес места жительства;
- ИНН (при наличии).
При этом суммы до 15 000 рублей по-прежнему можно переводить без идентификации, то есть анонимно (п. 1.1 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).
Как пояснили в Центробанке, новшества должны предотвратить непрозрачные операции, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма. В том числе — операции, совершаемые с помощью дропперов (людей, которые за деньги передают мошенникам данные своих банковских карт).
